В каком банке лучше взять автокредит – ТОП-10: Рейтинг автокредитов самых выгодных кредитов 2022 года

Привет всем, друзья! ✌ Сегодня рассмотрим Рейтинг автокредитов 2022 годукоторые можно использовать в нынешней ситуации. Читаем до конца!

Прежде чем купить новый автомобиль или подержанную иномарку в автокредит, необходимо найти лучший банк, предлагающий наиболее выгодные условия кредита. Сравните личные процентные ставки и другие условия автокредита: ставки, варианты досрочного погашения, мобильный банкинг, отслеживание долга и удобство для клиента.

БанкСумма займаПроцентная ставкаВремя рассмотрения заявкиСрокВзять кредить
«Хоум Кредит»до 1 млн рублейот 7,9% в год10 минут1-5 летЗаявка
«Открытие»до 5 млн рублейот 9,9% в год3 минуты1-5 летЗаявка
Росбанкдо 3 млн рублейот 10,99% в год15 минут1-7 летЗаявка
Совкомбанкдо 30 млн рублейот 11,9% в год24 часа1-5 летЗаявка
Альфа-Банкдо 1 млн рублейот 11,99% в год24 часа1-5 летЗаявка
Газпромбанкдо 3 млн рублейот 9,5% в год10 минут1-7 летЗаявка
Уральский банкдо 1,5 млн рублейот 11% в год7 минут3-7 летЗаявка
ОТПдо 4 млн рублейот 10,5% в год15 минут1-5 летЗаявка
Промсвязьбанкдо 3 млн рублейот 20% в год15 минут1-7 летЗаявка
МКБдо 3 млн рублейот 11,9% в год1 час1-15 летЗаявка
ВТБдо 5 млн рублейот 9,6% в год15 минутдо 7 летЗаявка
Россельхозбанкдо 3 млн рублейот 9,5% в год5 минутдо 5 летЗаявка
«Россия»до 5 млн рублейот 12% в год24 часадо 5 летЗаявка
Почта Банкдо 1,5 млн рублейот 9,9% в год1 минутадо 5 летЗаявка
Сити Банкдо 5 млн рублейот 9,9% в год24 часадо 5 летЗаявка
«Зенит»до 3 млн рублейот 12,5% в год24 часадо 7 летЗаявка
СКБдо 1,3 млн рублейот 9,9% в год24 часадо 5 летЗаявка
АТБдо 1 млн рублейот 11,8% в год24 часа2-5 летЗаявка
Ренессансдо 700 000 рублейот 9,5% в год1 минута2-5 летЗаявка
УралСибдо 1,5 млн рублейот 10,9% в год24 часадо 7 летЗаявка
ЮниКредитдо 5 млн рублейот 12,9% в год24 часадо 5 летЗаявка
Абсолют Банкдо 1 млн рублейот 13,5% в год1 месяцдо 5 летЗаявка
РусФинансдо 0,5 млн рублей18,61% в год24 часадо 4 летЗаявка
Акцептдо 0,5 млн рублейот 9,9% в год24 часадо 5 летЗаявка
Форбанкот 10,9% в годдо 3 лет
Транскапиталот 10,5% в годдо 5 лет
Ак Барсот 10,9% в годдо 7 лет
Премьер БКСот 10,9% в годдо 5 лет
Интезаот 12,9% в годдо 5 лет
Русский Стандартот 19,9% в годдо 5 лет

Чем выше первоначальный взнос и чем короче срок кредита на автомобиль KIA, Toyota, Volkswagen, Hyundai, Audi или Ford, тем ниже проценты по автокредиту в 2022 году. Получить деньги в банке на покупку автомобиля в лизинг серьезный финансовый шаг, поэтому лучше подойти к проблеме с умом. Оставьте онлайн-заявку на сайте банковской организации, менеджер одобрит вопрос в течение нескольких минут.

Учтите, что ежемесячные платежи не станут бременем для семейного бюджета и все долги можно будет погасить вовремя. При необходимости можно воспользоваться рефинансированием автокредита. Мы составили рейтинг лучших российских банков с удобными условиями кредитования без лишних упоминаний с работы.

1.«Совкомбанк»

Совкомбанк

Если вы ищете, где взять автокредит по льготной ставке, обращайтесь в Совкомбанк. Если вы планируете купить автомобиль Suzuki, Chery, Kia, Haval, кредит будет с рассрочкой до 18 месяцев. В этот период средства предоставляются без процентов. Для расчета ежемесячного платежа вы можете воспользоваться онлайн-калькулятором: введите стоимость автомобиля, срок автокредита и первоначальный взнос.

В тарифную сетку включены программы с льготным процентом по кредитам на покупку новых автомобилей для семьи в Москве и Санкт-Петербурге. Участвуя в акции, банк снижает стоимость автомобиля на 10% и выдает средства по сниженной ставке 11,9%. Для подачи заявки не обязательно посещать офис, достаточно зайти на сайт, выбрать подходящий тариф и подать документы.

Условия получения потребительского кредита прозрачны и подробно описаны на сайте. С помощью калькулятора хорошо видно изменение ставки параметров кредита. Клиенты хвалят Совкомбанк за быстрые ответы специалистов, отсутствие скрытых платежей и комиссий. Это позволяет организации занимать лидирующие позиции в рейтинге выгодных автокредитов на основе отзывов клиентов.

2.«УБРиР Банк»

Кредит с комфортным сроком

Банк Уралсиб имеет широкий диапазон ставок по кредитам на покупку нового автомобиля отечественного и зарубежного производства. Программа «Премиум» предусматривает кредит до 15 млн рублей и ставку по кредиту 9,5% годовых, при этом первоначальный взнос составляет 20% от стоимости автомобиля. Для обеспечения финансовой безопасности банк предлагает застраховать жизнь и здоровье заемщика.

Предприниматели могут воспользоваться программой «Коммерческий транспорт» и приобрести спецтехнику на выгодных условиях. Одобрение автокредита действительно в течение 3 месяцев, в течение которых клиент сохраняет процентную ставку и условия договора. Банк предлагает множество способов оплатить кредит без комиссии: через банкомат, в отделении, в компаниях-партнерах, переводом на карту.

Кредитная организация оперативно решает запросы клиентов через чат на сайте или запросы в мобильном приложении. Клиенты высоко оценивают работу сотрудников компании и условия получения кредита. Уралсиб входит в список самых надежных банков и занимает 2 место в рейтинге лучших автокредитов России.

3.«Хоум Кредит»

Хоум Кредит

Когда покупки не хватает на несколько тысяч, на помощь придет Хоум Кредит Банк. Не нужно просить у друзей кредит или брать крупную сумму. В отличие от других банков, здесь можно взять кредит наличными от 10 000 рублей. Чтобы подать заявку на кредит, заполните заявку на сайте и дождитесь одобрения. Обычно на принятие решения по заявке уходит не более минуты.

Теперь вам не нужно откладывать деньги из зарплаты или занимать деньги, чтобы произвести платеж в определенный день. Home Credit позволяет выбрать дату платежа, начиная со второго месяца кредита. Для получения денег не нужно получать новую карту. Банк может перевести необходимую сумму на любую банковскую карту.

Установите мобильное приложение банка, чтобы отслеживать баланс, оплачивать абонентскую плату, настраивать автоплатеж, контролировать поступление средств. Эти функции доступны в личном кабинете на сайте Хоум Кредит. Если у вас есть какие-либо вопросы, вы можете обратиться в онлайн-чат или посетить раздел часто задаваемых вопросов. Благодаря клиентоориентированности и лояльности Credito Hogar продукты банка входят в потребительский кредитный рейтинг.

4.«Альфа-Банк»

Альфа-Банк

Альфа-Банк предлагает кредиты наличными под низкие проценты на рефинансирование или покупку квартиры. Берем на любые цели от 50 000 до 5 млн рублей под 8% годовых. С момента получения денег до первого платежа проходит 45 дней. За это время можно отработать организационные вопросы и подготовиться к погашению кредита. Удобно совершать ежемесячные платежи в Альфа-Банке. Оплатить кредит бесплатно можно через мобильное приложение, личный кабинет на сайте, банкомат или отделение банка.

Если у вас есть кредит в другом банке, Альфа-Банк предлагает объединить их и выплатить по самой низкой процентной ставке. Не нужно отслеживать несколько платежей в разные даты и выплачивать лишние проценты другому банку. Вы можете погасить кредит раньше положенного срока, компания не берет комиссию.

Вы можете получить деньги за пару часов, заполнить заявку на сайте, дождаться одобрения и отправиться в отделение Банка России за получением карты с нужной суммой на балансе. Ею можно пользоваться как обычной картой, совершать покупки в магазинах и оплачивать услуги. Клиенты, взявшие кредит в Альфа-Банке, положительно отзываются о низкой процентной ставке и удобстве расчетов.

5.«Открытие»

КРЕДИТ НАЛИЧНЫМИ

Банк «Открытие» принимает решение по заявке на кредит наличными в течение трех минут после подачи онлайн-заявки. Получите до 5 млн рублей на покупку телевизора, кухонного гарнитура, ноутбука по годовой ставке 8,5%. Сумму ежемесячного платежа можно рассчитать на сайте, отметить необходимую сумму и планируемый период платежа, и сервис отобразит предполагаемую комиссию.

Банк учитывает не только заработную плату, но и другие источники доходов, например пенсионные выплаты (пенсионерам). Чтобы банк принял это условие, к заявлению необходимо приложить справку и пенсионное удостоверение. Получить кредит наличными просто: нужно заполнить заявку и дождаться смс-сообщения о решении банка.

Для оплаты предусмотрены бесплатные способы: через интернет-банк, банкомат, по безналичному расчету с карты. При оформлении кредита наличными Банк Открытие бесплатно предоставляет дебетовую карту с кэшбэком. В личном кабинете вы можете установить смс-уведомление об оплате, а также продлить дату платежа.

6.«Росбанк»

Росбанк

Росбанк сотрудничает со многими производителями автомобилей: Jeep, Land Rover, Mazda, Lada, Kia и готов предложить льготные ставки от 0,1% годовых на покупку автомобилей. Компания может участвовать в программе с господдержкой, по которой предоставляется скидка на покупку автомобиля семьям с детьми или медицинскому персоналу.

В отличие от конкурентов, Росбанк предлагает более крупные суммы, автокредит может достигать 12 млн рублей на срок до 7 лет, а при оформлении онлайн клиент получает скидку 0,5% годовых. Компания не устанавливает требований к марке автомобиля; приобретаемое транспортное средство может быть произведено отечественными и зарубежными производителями.

В тарифной сетке банка есть автокредит с отсрочкой платежа. Подразумевает частичную оплату кредита и самостоятельный выбор остатка, который можно оплатить полностью личными средствами или оформить Trade-in в счет последнего платежа. Росбанк пользуется популярностью у клиентов и входит в рейтинг хороших банков для получения автокредита без большого первоначального взноса.

7.«Ак Барс Банк»

Ак Барс Банк

Кредит наличными Ак Барс Банк можно оформить онлайн. Условия кредитования меняются в зависимости от категории граждан. Наиболее низкий процент предлагает зарплатным клиентам банка и работникам партнеров финорганизации. Список партнеров (их более 500) можно посмотреть на сайте учреждения.

Особенность потребительского кредита в том, что он выдается на любые цели. Заемщик не должен подтверждать, на что он потратил заемные деньги. На них он может купить машину, вложиться в покупку недвижимости, бизнес, учебу, лечение, путешествие и т.д.

Банк предоставляет довольно крупные суммы (до 2 000 000 рублей) на длительный срок (до 7 лет), что позволяет избежать больших ежемесячных платежей. Оформление проводится быстро, а заявка рассматривается всего несколько минут.

Клиент может посчитать примерную сумму и размер ежемесячного платежа с помощью онлайн-калькулятора на сайте. Размер ставки может варьироваться в зависимости от того, зарплатный это клиент или нет, является ли он физическим лицом или индивидуальным предпринимателем, присутствует ли страховка.

Также финорганизация предлагает удобный онлайн-банкинг. Заемщик может самостоятельно просмотреть условия кредитования в интернете, заполнить и отправить анкету, а также через личный кабинет совершать ежемесячные платежи с любой банковской карты.

8.«Газпромбанк»

Газпромбанк

Оформление кредита на покупку автомобиля в Газпромбанке не займет много времени. Заполнить электронную заявку на сайте на получение паспорта, дождаться, пока сотрудники банка в течение нескольких минут проверят информацию и договорятся о дате встречи. Курьер привезет договор и карту в удобный для клиента день, в который банк перечисляет средства на покупку подержанного или нового автомобиля в автосалоне.

Кредитная организация выдает до 5 млн рублей по ставке 6,9% годовых, при этом размер первоначального взноса можно корректировать самостоятельно. Основными преимуществами автокредита в Газпромбанке являются отсутствие требований по страховке и условиям приобретения транспортных средств. Клиент может купить новый или подержанный автомобиль у официального дилера или частного продавца в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Новосибирске, Красноярске.

Кредитная карта выдается бесплатно, комиссия за снятие наличных и пользование счетом не взимается. При покупке автомобиля банк аккумулирует возврат до 10 000 руб. Клиенты высоко ценят автокредит от Газпромбанка за оперативное решение заявок, удобство использования карты и множество способов бесплатного внесения ежемесячных платежей.

9.«Локобанк»

Локобанк

Оформить кредит на покупку нового смартфона, его ремонт или отпуск (поездку) можно в Локобанке. Онлайн-калькулятор на сайте поможет рассчитать доступную сумму для ежемесячных платежей. Если вам нужно 350 тысяч на 5 лет, ежемесячная плата составит 10 900 рублей. Одобрение кредита происходит в короткие сроки. От оформления заявки до выплаты суммы обычно проходит от нескольких часов до 1 рабочего дня.

Локобанк предлагает специальные условия кредита для новоселов. Предоставьте в банк документы, подтверждающие покупку дома или квартиры, и компания предложит потребительский кредит наличными по ставке 8,4% годовых. В этом случае возможно досрочное погашение без комиссии.

Для добросовестных плательщиков компания накапливает денежный доход на часть выплаченных процентов. Для погашения переплаты в размере 3% необходимо регулярно выплачивать задолженность, не допуская просрочек, а также обеспечивая жизнь и здоровье плательщика. Быстрое одобрение кредитов и низкие ставки позволили Локобанку занять шестое место в ТОП-10 лучших банков.

10.«Тинькофф»

Тинькофф

Автокредит Тинькофф — одна из самых популярных сделок на рынке благодаря низкой процентной ставке 9,9% и выгодным условиям. Банк предоставляет кредит до 2 млн рублей сроком на 5 лет на покупку нового и подержанного автомобиля. Для получения средств не нужны справки 2НДФЛ, поручительства и поручители, достаточно заполнить электронную форму и дождаться одобрения кредита. Далее курьер приносит банковскую карту с доступным балансом для оплаты покупки перевозки.

Для обеспечения безопасности сделки сотрудники компании самостоятельно проверяют автомобиль перед его покупкой. Это исключает наличие долгов, актов хищения и искажения пробега продавцом. Чтобы зарегистрировать залог, просто предоставьте копию договора купли-продажи и право собственности. Банк не взимает комиссию за досрочное погашение кредита, обслуживание счета и снятие наличных в банкоматах.

Для управления автокредитом вы можете скачать мобильное приложение или зайти в личный кабинет на сайте. Там доступна информация о графике платежей, пополнении, списании ежемесячного платежа, а также настройка уведомлений о платежах по кредиту. Благодаря гибким условиям и лояльному отношению к клиентам Тинькофф считается лучшим банком для получения автокредита в 2022 году.

11.«Райффайзен Банк»

8.«Тинькофф»

если вы хотите купить автомобиль за наличные, вам следует оформить автокредит в Райффайзен Банке. Вы можете получить средства от компании по самой низкой ставке на рынке 7,9% годовых. Для этого необходимо обеспечить финансовую защиту и застраховать заемщика от потери дохода. Онлайн-калькулятор на сайте удобен для расчета посильного ежемесячного платежа путем ввода суммы автокредита и планируемого периода платежа.

По выгодному кредиту в 1 млн рублей сроком на 5 лет ежемесячный платеж составит 23 000 рублей. Получить кредит можно за 1 день, для этого необходимо заполнить заявку и обратиться в офис для выдачи наличных. Банк выдает автокредит по паспорту и не требует справок о доходах и наличия поручителей.

Деньги Райффайзен Банка выдаются на покупку новых и подержанных автомобилей. При этом кредитный договор не ограничивает количество владельцев автомобиля, год выпуска и марку. Отдача автомобиля под залог не предусматривает снятия ПТС, документы на автомобиль остаются у владельца. Благодаря удобному процессу получения денег и выгодным условиям программы автокредит от Райффайзен Банка считается одним из лучших и занимает пятое место в выборке по мнению автолюбителей.

Как подобрать кредит — 7 советов

При выборе кредита используй следующие советы:

  1. Помни, что наилучшие условия банки предоставляют зарплатным клиентам. Поэтому первым делом при решении взять кредит обратись в свой зарплатный банк.
  2. Всегда уточняй полную стоимость кредита, в состав которой входит номинальная ставка и дополнительные комиссии.
  3. Обязательно сравнивай кредиты в разных банках (с помощью созданной мной таблицы). Тщательно проанализируй необходимые для получения кредитов документы, условия, а также отзывы клиентов.
  4. Бери в долг столько денег, чтобы ежемесячные платежи по кредиту не превышали 30% от твоего заработка. Допустим, ты зарабатываешь 30 000 рублей. Тогда выплаты по кредиту не должны быть больше 10 тысяч. Иначе ты просто не потянешь его и, скорее всего, пойдёшь пахать на вторую работу. Оно тебе надо?
  5. Бери кредит в рублях, чтобы не зависеть от колебаний валюты.
  6. Если хочешь уменьшить переплату по кредиту, бери кредит на более короткий срок. Ведь, чем он короче, тем меньше процентов успевает набежать.
  7. Читай весь договор. Как бы это банально не звучало. Это самый важный совет. Так как в договоре банк может написать такое, что потом придётся сильно жалеть о его подписании.

Также не рекомендую тебе брать кредит в банке, где у тебя открыт депозит. Почему? Да, потому что, если банк обанкротится, он не выплатит страховку по вкладу, пока ты не вернёшь долг.

Какие документы нужны для получения потребительского кредита

По данным сайта Bankiros.ru, для оформления кредита нужно собрать следующие документы:

  • Паспорт гражданина РФ
  • Справку о доходах за последние 3, 6, 12 месяцев по форме 2-НДФЛ (для работающих пенсионеров)
  • Пенсионное удостоверение (для пенсионеров)
  • Заверенную копию трудовой книжки
  • СНИЛС или ИНН
  • Военный билет (для мужчин)
  • Заявку-анкету (которая заполняется на сайте банка)

Также могут потребоваться документы на закладываемое имущество.

В анкете обычно указываются:

  • Персональные данные получателя кредита
  • Информация о доходе
  • Цель привлечения кредита
  • Сумма, валюта и срок погашения
  • Процентная ставка
  • Обеспечение (поручительство, залог имущества, гарантии физических или юридических лиц)
  • И ещё парочка моментов

В принципе всё.

Как быстро улучшить кредитную историю — 3 способа

Быстро улучшить кредитную историю можно 3 методами:

  1. Оформить кредитную карту и использовать её по такому алгоритму — 1 месяц делать покупки, 2 месяц ничего не делать и оплачивать долг, 3 месяц снова расплачиваться картой, 4 месяц — выплачивать долг. Продолжать следовать алгоритму до момента достижения поставленной цели.
  2. Оформить микрозайм и быстро его погасить.
  3. Оформить микрокредит и вовремя его вернуть.

От чего зависит % ставка — 7 факторов

  1. Величина кредита. Чем больше величина кредита, тем меньше процентная ставка. Таким образом, банк мотивируют клиентов брать в долг более крупные суммы.
  2. Срок кредитования. Чем больше срок кредитования, тем проценты по кредиту ниже.
  3. Является ли человек зарплатным клиентом банка, выдающего кредит. Если является — ставка понижается.
  4. В какой организации трудоустроен человек. Для некоторых организаций банки имеют особые условия по кредитам.
  5. Вид и условия предоставления кредита. Если у тебя есть поручитель, и ты обеспечил долг недвижимостью, то, само собой, выплаты будут меньше.
  6. Наличие всех необходимых документов. Если клиент подал только паспорт, то банк вряд ли будет ему сильно доверять и попытается компенсировать возможные проблемы высокой % ставкой.
  7. Кредитная история. Тут, я думаю, всё понятно. Плохая кредитная история = высокая % ставка.

Как понизить процентную ставку — 6 способов

Исходя из приведённые выше факторов, можно вывести способы понижения процентной ставки:

  1. Обратиться в зарплатный банк.
  2. Взять долг в большую сумму.
  3. Пригласить поручителей.
  4. Пойти в банк, в котором ты уже оформлял кредиты.
  5. Оформить страховку. Согласие на эту услугу повышает уровень доверия со стороны банка и гарантирует снижение процентной ставки на 1-2 процента.
  6. Выбрать дифференцированный график погашения. Этот способ не понижает процентную ставку, а уменьшает выплаты по кредиту. Вместо того, чтобы платить каждый месяц одну и ту же сумму, ты постепенно, от месяца к месяцу, её снижаешь.

Как заработать деньги без оформления кредита — ТОП-20 простых способов

№1. Стать копирайтером

Когда я был копирайтером и писал статьи для других проектов, то зарабатывал в среднем от 15 до 20 тысяч рублей в месяц. И это при том, что тратил 3-4 часа в день.

Когда же я немного напрягался и сидел, уткнувшись в монитор по 8-10 часов, выходило дополнительно 2к в день.

Обучиться копирайтингу ты можешь с помощью этих курсов.

№2. Стать таргетологом

Таргетолог — это человек, который настраивает рекламу в социальных сетях. Некоторые из моих знакомых таргетологов делают сотни тысяч рублей ежемесячно.

Стать таргетологом тебе помогут курсы таргетированной рекламы.

№3. Стать SEO-специалистом

SEO-специалисты —  это люди, которые продвигают сайты в поисковых системах. Обычно для других людей. Я тоже SEO-специалист, но работаю только над своими проектами.

Если хочешь узнать, сколько зарабатывают сеошники, введи в поисковой строке: «сколько стоит seo-продвижение».

Курсы по SEO.

№4. Продать что-то на Avito

Перебери старые вещи, и я уверен, что среди них найдётся «что-нибудь ненужное».

А если и не найдётся, всегда можно научиться перепродавать купленные вещи из Китая.

№5. Завести канал на Яндекс Дзен

Я пробовал и заработал с одного канала около 2500 рублей за 1 неделю. Маловато, конечно, но всё-таки.

№6. Заняться арбитражем трафика

Что это значит?

Покупать трафик дешевле и продавать дороже.

А понятнее?

Например, давать свои реферальные ссылки на товары с AliExpress в группах ВК, допустим, за 1000 рублей и зарабатывать по 10% с каждой покупки.

№7. Создать свой собственный курс

То есть, другими словами, заняться инфобизнесом.

Как делают уже десятки тысяч людей и зарабатывают на этом миллионы рублей в год.

Курсы по инфобизнесу ты можешь найти в этой статье.

№8. Стать блоггером

Набрать много подписчиков и начать продавать рекламу или те же самые курсы.

№9. Завести канал на Youtube

В среднем с 1000 просмотров можно зарабатывать по 1$ = 60 рублей.

Многие популярные ютуберы получают миллионы просмотров в день. Посчитай, сколько это будет в деньгах.

№10. Писать рефераты и сочинения на заказ

За реферат могут заплатить до 1000 рублей.

№11. Продавать аккаунты в играх

Таких, как World of Tanks, Perfect World, CS:GO и других.

№12. Вторично использовать материалы

Например, сдать металлолом или бумагу. Мой дядька так зарабатывает более 15 000 рублей в месяц, находя медную проволоку и выпаивая из различных приборов золото (да, оно там находится, но в очень-очень малых количествах).

№13. Писать отзывы на заказ

И получать деньги за то, что их просматривают люди.

Заключение

Евгений Волик

¡Hola amigos! Здесь я выкладываю подборки с курсами для обучения разным профессиям с нуля. Проект существует с 2021 года и постоянно развивается.

Evgenev.ru