Привет всем, друзья! ✌ Сегодня рассмотрим 13 Лучших дебетовых карт Мир, которые можно использовать в нынешней ситуации.
Что такое кобейджинговые карты?
Свое название они получили от английского словосочетания «знак компании», что на русском переводится какапавка. На лицевой стороне этих платежных инструментов помещен один логотип ПС, а «группа» из двух таких логотипов. Дело в том, что кобейджинговые карты работают сразу с двумя платежными задачами. В этом и заключается их основное отличие от «обычного пластика».
Если банк или терминал не связывается с одной из платежных систем, регистрирует на кобейджинговой карточке, в дело переходит вторая, партнерская система. Если же банкомат руководит операцией с обеими предложенными специалистами, то его алгоритмы автоматически выбирают ту из них, которая производит расчеты с наименьшей комиссией.
Таким образом, кобейджинговые карты расширяют возможности обычного пластика.
1.«Карта МИР от Альфа-Банка»
Это простая карта национальной платёжной системы. За счёт большого количества банков‑партнёров она хорошо подходит, чтобы снимать с неё наличные. А вот оплачивать покупки ей выгодно в периоды, когда та или иная компания обещает кешбэк. Впрочем, он бывает действительно большим. Так что владельцам карты стоит периодически проверять список магазинов, обещающих бонусы.
- Кэшбэк у партнеров платежной системы МИР: до 20%.
- Обслуживание: бесплатное, бессрочно.
- Процент на остаток до 300к: 8%.
- Наличка: бесплатно в банкоматах Альфы и партнеров, у других до 50к в месяц бесплатно (при покупках на сумму от 10к, или остатке от 30к), в остальных случаях 1,99% (мин. 199 руб.).
- Переводы по номеру телефона: бесплатно клиентам банка, остальным до 100 000 в месяц (свыше 0,5%).
- Выпуск: бесплатно.
- Перевыпуск: бесплатно.
2.«Тинькофф Блэк Мир от Тинькофф Банка»
Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без собственных отделений. Оформить карточку в этом банке можно в любом месте, куда может приехать специалист. Карта МИР в нем действует на тех же условиях, что и стандартная дебетовая карточка в системе Visa или MasterCard. Тинькофф одним из первых начал выпускать карты в национальной платежной системе с бесконтактной оплатой.
- Кэшбэк у партнеров платежной системы МИР: до 20%.
- Стандартный кэшбэк: от 2-15% в 4 «любимых» категориях каждый месяц. Вместо 1 из категорий можно взять 1% кэшбэка на все покупки.
- Обслуживание: бесплатное, если на любых счетах и вкладах больше 50 000 руб, иначе 99 рублей в месяц.
- Процент на остаток до 300к: до 7%.
- Наличка: до 500 000 руб. в месяц бесплатно в банкоматах Тинькофф, дальше 2% от суммы (мин. 90 рублей), в других банкоматах — бесплатно при сумме от 3000 до 100 000 рублей, дальше 2% от превышения.
- Переводы по номеру телефона: бесплатно клиентам банка, остальным до 150 000 в месяц через СБП (свыше 0,5% комиссия).
- Выпуск: бесплатно.
- Перевыпуск: бесплатно.
3.«Opencard МИР от Открытия»
Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие, как Рокетбанк и Точка). Карта OpenCard от этого банка рассчитана на частую оплату покупок — так она будет активно копить бонусы. Она доступна как в международных, так и в национальной платежной системе.
- Кэшбэк у партнеров платежной системы МИР: до 30%.
- Стандартный кэшбэк: до 2% на все покупки, (1.5% изначально, +0.5%, если со статусом Плюс).
- Обслуживание: бесплатное на срок действия карты.
- Процент на остаток: до 11% годовых.
- Наличка: бесплатно до 300 000 рублей в день (1 200 000 в месяц) в банкоматах Открытия и партнеров, у других — 1% от суммы (мин. 299 руб.).
- Переводы по номеру телефона: 100 000 руб. в месяц бесплатно через СБП, дальше 0.5% от суммы, но не больше 750 рублей.
- Выпуск: 500 рублей, которые вернутся в виде бонусов (при тратах от 10 000 рублей).
4. «Фора Банк — дебетовая карта МИР»
Дебетовая карта «Мир» «Все включено» Фора-Банка дает доход на остаток собственных средств 4% годовых, кэшбэк рублями 2% на АЗС, 1,1% за все покупки, 5% в сезонных категориях, до 20% за покупки у партнеров, скидки до 25% по дисконтной программе, участие в кэшбэк-сервисе платежной системы «Мир», снятие наличных без комиссии в банкоматах и кассах Фора-Банка и в любых банках бесплатно до 30 000 руб. в месяц, переводы по номеру телефону до 100 000 руб. в месяц без комиссии – это одна из лучших карт национальной платежной системы с высоким кэшбэком и бесконтактными технологиями.
Доступно подключение кредитного лимита до 500 000 руб., бесплатное обслуживание для работников государственных и муниципальных учреждений, пенсионеров и студентов, а также для всех, если тратить в месяц от 15 000 руб. или поддерживать остаток от 30 000 руб., иначе – 99 руб. в месяц. Заказать карту можно с 18 лет в онлайн и получить в офисе или через курьера.
Карта МИР от ФОРА банка имеет выгодные условия по кэшбеку:
- 5% в сезонных категориях;
- Кэшбэк всю весну в рамках категорий до 25%;
- Кешбэк и скидки партнеров 2%;
- Постоянный кешбэк на покупки на любых АЗС до 2000₽ в месяц 1,1%;
- Максимальная сумма кешбэка в месяц — 10 000₽.
5. «Карта «Мир» — JCB от Газпромбанка»
Этот банк обслуживает как важные отрасли экономики (нефтяную, газовую, атомную, металлургическую и другие), так и частных клиентов. Для последних он предлагает все виды банковских услуг. В Газпромбанке можно оформить кобейджинговую карту, которую примут к оплате не только в России, но и за границей.
- Кэшбэк у партнеров: до 35%.
- Стандартный кэшбэк: до 3% на все покупки.
- Обслуживание: бесплатное на срок действия карты.
- Процент на остаток: до 15% на остаток по карте (не больше 300к), до 17% по накопительному счету.
- Наличка: бесплатно в банкоматах Газпромбанка (до 150 000 руб. в день, до 1 000 000 в месяц), 3 раза в месяц до 100 000 рублей в банкоматах других банков.
- Переводы по номеру телефона: 100 000 руб. в месяц бесплатно через СБП, дальше 0.5% от суммы, но не больше 1500 рублей.
6.«УБРиР — дебетовая карта My life»
Чтобы клиент оформил дебетовую карточку, уже недостаточно сделать привлекательный дизайн и недорогие тарифы на обслуживание, нужно предложить что-то большее. Многие банки подключают свои карты к различным бонусным программам, чтобы использование «пластика» было максимально выгодным для его владельца.
Уральский Банк Реконструкции и Развития также предлагает своим клиентам возможность оформить карту сразу с тремя кэшбэками. Клиент сможет возвращать часть потраченных им средств обратно на счет в виде денежных средств, а после использовать их по своему усмотрению.
Какие еще преимущества можно получить:
- Обслуживание карты будет бесплатным;
- Снятие наличных и пополнение также производятся без комиссии;
- Можно дополнительно выпустить моментальную цифровую карту;
- Карта поддерживает платежи по QR-коду;
- Банк присоединился к СБП, и переводить деньги можно по номеру телефона без комиссии.
Платежная система | Visa, Mastercard, МИР |
Тип карты | Classic, Standart, Классическая |
Валюта карты | Рубль, доллар, евро |
Срок действия | 3 года |
Кэшбэк | 5% за покупки в интернете и оплату ЖКХ 1% прочие покупки Начисляется при условии покупок от 5000 руб./мес. Макс. кэшбэк — 5000 руб./мес. |
Стоимость обслуживания | Бесплатно |
Снятие наличных | — Бесплатно в банкоматах УБРиР, Альфа-Банк, ВУЗ Банк, АК Барс, ПСБ, ВТБ, Райффайзен — Бесплатно — в банкоматах других банков при покупках от 5 000 руб./мес. — 1%, мин. 120 руб. — в прочих случаях |
Перевод средств | — 0 руб. внутри банка — 2,1%, мин. 30 руб. в сторонние банки — 0,1%, мин. 25 руб. по реквизитам счета Через СБП: — 0 руб. в до 100 000 руб./мес. — 0,5%, мин. 100 руб. более 100 000 руб./мес. |
Процент на остаток | До 9% на накопительном счете |
Доставка | Курьером во всех городах присутствия банка В отделении |
Срок доставки | 1-2 дня |
Овердрафт | 0,17% в день при заложенности до 6000 руб. 0,07% в день при задолженности от 6000 руб. Лимит до 35 000 руб. До 55 дней на погашение |
Возраст | От 18 лет |
Приложение | Бесплатно iOS, Android |
Смс-информирование | Бесплатно первые 2 месяца 99 руб. далее |
Дополнительно | Запрос баланса в сторонних банкоматах — 69 руб. |
7. «Мультикарта «Мир» ВТБ»
Банк ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков. Его Мультикарта позволяет держателю карты самому выбрать бонусную программу под свои нужды и сменить ее при необходимости. При соблюдении условий она предоставляется с бесплатным обслуживанием.
- Кэшбэк у партнеров платежной системы МИР: до 20%.
- Стандартный кэшбэк: до 1.5%.
- Обслуживание: бесплатное.
- Процент на остаток: до 8% годовых по накопительному счету.
- Наличка: бесплатно до 350 000 рублей в сутки (до 2 000 000 рублей в месяц) в банкоматах ВТБ и партнеров.
- Переводы по номеру телефона: 100 000 руб. в месяц бесплатно через СБП, дальше 0.5% от суммы, но не больше 1500 рублей.
- Выпуск: 0 рублей.
8. «Мир #МожноВСЁ от Росбанка»
Дебетовая карточка является платежным инструментом, заменяющим наличные деньги при оплате различных товаров и услуг. Средства на нее кладет сам владелец, его наниматель или сторонние лица, осуществляющие перевод. Взять займ у банка, как это происходит с кредиткой, в данном случае не удастся.
В сущности, карта Мир #МожноВСЁ Росбанка — это кошелек человека, где лежат принадлежащие ему деньги. Просто, расплачиваясь за что-либо, он достает не бумажные купюры, а проводит платеж при помощи терминала.
Выгодное отличие от кредиток — отсутствие необходимости вносить процент и регулярно погашать задолженность.
Заказать пластик может физическое лицо, предъявившее собственный паспорт. Справки о доходах и платежеспособности не требуются.
- Кэшбэк у партнеров платежной системы МИР: до 20%.
- Стандартный кэшбэк: 3% на выбранную категорию, 1% — на все операции. Можно заменить на Travel-бонусы (еще одна бонусная программа Росбанка).
- Обслуживание: бесплатное при выполнении одного из условий: сумма поступлений на счета, в том числе сберегательный — от 20к в месяц, траты по карте — от 15к в месяц, среднемесячный остаток от 100к на счетах и срочных вкладах. В остальных случаях 199 рублей в месяц.
- Процент на остаток: 17% по накопительному счету.
- Наличка: без комиссии в банкоматах Росбанка и партнеров, 1% в кассах Росбанка (минимум 299 руб., сумма не больше 1 000 000 руб. в месяц), 1% в банкоматах других банков (мин. 299 рублей).
- Переводы по номеру телефона: 100 000 руб. бесплатно через СБП, дальше 0.5% от суммы, но не больше 1500 рублей.
9. «Твой кешбэк от ПСБ»
Карта «Твой кэшбэк» ПСБ — продукт, полностью оправдывающий столь звучное название. Классический дебетовый пластик позволяет оплачивать покупки в магазинах и через интернет, совершать переводы, снимать наличные, получать заработную плату. Ключевая же особенность — интересная программа лояльности и несколько привилегий, доступных к подключению (на выбор).
Банк выпускает карточки двух платежных систем — «МИР», подходящую для получения пенсии и бюджетных выплат, а также MasterCard, работающую за границей. К одному счету можно привязать основную и дополнительную карту (первая — бесплатно, последующие — по 250 руб.).
- Привилегии (можно выбрать одно из трех): до 5% в 3 выбранных категориях и 1% на прочие покупки/1.5% кэшбэк на все покупки/4% на остаток. Также, в первом случае, вместо одной категории можно выбрать 5% на остаток по счету.
- Обслуживание: бесплатное при тратах от 5000 руб. в месяц, в ином случае — 149 руб/мес.
- Наличка: бесплатно в банкоматах ПСБ, Альфа-Банка, Россельхозбанка, УБРР при суммах до 150 000 руб. в день, 300 000 руб. в месяц. Бесплатно в любых банкоматах от 3000 до 30 000 рублей.
- Переводы по номеру телефона: 100 000 руб. бесплатно через СБП, дальше 0.5% от суммы, но не больше 1500 рублей.
10.«СберКарта МИР от Сбера»
СберКарта Visa карта Сбербанка является инструментом, предназначенным для оплаты товаров и услуг в торговых точках, на интернет-ресурсах, а также для снятия наличных в банкоматах. Ее можно охарактеризовать как электронный кошелек, пришедший на замену купюрам и монетам. Главная особенность — то, что клиент пользуется только своими деньгами, не привлекает суммы, взятые взаймы у финансовой организации.
- Индивидуальный дизайн: 500 рублей единоразово.
- Кэшбэк у партнеров: до 30% бонусами.
- Стандартный кэшбэк: до 10% бонусами.
- Ценность бонусов: 1 бонус = 1 рубль.
- Обслуживание: бесплатное при тратах от 5000 руб. в месяц, в ином случае — 150 руб. в месяц.
- Процент на остаток: нету.
- Наличка: бесплатно до 150 000 руб. в день в банкоматах Сбера.
- Переводы по номеру телефона: 100 000 руб. в месяц бесплатно через СБП, дальше 0.5% от суммы, но не больше 1500 рублей.
- Переводы с карты на карту Сбера: без комиссии до 50 000 рублей в месяц.
- Перевыпуск: бесплатно, 150 рублей в случае потери карты, пин-кода, смены личных данных.
11. «СВОЯ карта»
Оформить в Россельхозбанке дебетовую карту «Своя» стоит тем клиентам, которые не планируют пользоваться заемными средствами, а просто выбирают финансовый инструмент для удобных и безопасных расчетов. С карточкой можно:
- совершать покупки в магазинах и через интернет;
- снимать наличные в банкоматах и переводить деньги;
- оплачивать услуги — мобильную связь, ЖКХ, налоги, штрафы и т.д.;
- проводить транзакции за рубежом (с конвертацией в валюту по актуальному курсу);
- получать бонусные баллы за большинство операций — ощутимая выгода.
К недостаткам относится отсутствие процентов на остаток денежных средств по счету — использовать пластик для накоплений непривлекательно, лучше подобрать альтернативное предложение от конкурентов.
- Выпуск: от 7 500 рублей.
- Кэшбэк: до 1.5% на все покупки, можно выбрать две категории месяца (на одну кэшбэк 5%, на другую 15%).
- Обслуживание: бесплатное.
- Наличка: бесплатно до 150 000 рублей в сутки в банкоматах Россельхозбанка.
- Переводы по номеру телефона: 100 000 руб. в месяц бесплатно через СБП, дальше 0.5% от суммы, но не больше 1500 рублей.
12.«Карта «МИР» от Почта Банка»
Карты МИР от Почта Банка обеспечивают владельцу сберегательного счета возможность получения дохода в размере до 6 %, в т. ч. с капитализацией.
Пенсионерам предоставляется кешбэк в размере 3 % от суммы расходов на оплату железнодорожных билетов, а также товаров в аптеках и на автозаправочных станциях.
- Кэшбэк у партнеров: до 30% бонусами.
- Стандартный кэшбэк: до 6% бонусами.
- Ценность бонусов: 1 бонус = 1 рубль.
- Обслуживание: бесплатное при тратах от 5000 руб. в месяц, иначе 69 рублей в месяц.
- Процент на остаток: до 18% годовых.
- Наличка: бесплатно до 100 000 рублей в месяц в банкоматах Почта Банка и банков группы ВТБ,
- Переводы по номеру телефона: 100 000 руб. в месяц бесплатно через СБП, дальше 0.5% от суммы, но не больше 1500 рублей.
- Выпуск: бесплатно.
- Перевыпуск: бесплатно по истечению срока или инициативе банка, если менять VISA на Мир — тоже бесплатно, в остальных случаях 500 рублей.
13. «Карта «Мир» от Райффайзенбанка»
Первая дебетовая карта национальной платежной системы с бесплатным годовым обслуживанием. Закажите карту «Мир» для зачисления бюджетных платежей и снятия наличных без комиссии в банкоматах банков-партнеров. Дистанционное управление картой в мобильном приложении, кэшбэк и скидки от партнеров.
- Кэшбэк и скидки у партнеров платежной системы МИР: до 15%.
- Обслуживание: бесплатное.
- Процент на остаток: нету.
- Наличка: без комиссии в банкоматах Райффайзенбанка и партнеров, 0.7% от суммы в кассах и филиалах, 150 руб. + 1% от суммы в отделениях и банкоматах других банков.
- Лимиты на переводы и снятие: не больше 200 000 рублей в сутки, не больше 1 000 000 в месяц. Лимит на все операции — 6 000 000 руб.
- Переводы по номеру телефона: 100 000 руб. в месяц бесплатно через СБП, дальше 0.5% от суммы, но не больше 1500 рублей.
- Перевыпуск: 300 рублей.